10 největších článků Ponzi v dějinách

2024 Autor: Ethan Spencer | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 09:11

Pro mnoho lidí je termín "Ponzi Scheme" synonymem pro Bernieho Madoffa. Ovšem hanebná praxe podvodného investování byla již téměř sto let. Ponzi systémy zasáhly všechny od hvězd Hollywoodu až po miliardáře, starším obyvatelům žijícím na pevných příjmech. Na rozdíl od většiny podvodů, které nesou jisté charakteristiky - špatné prodejní taktiky, špinavé životopisy lidí, kteří ho páchají, obecný pocit, že něco není v pořádku, atd. - Ponzi programy jsou obvykle provozovány některými velmi brilantními podnikateli, kteří si dobře uvědomují nedostatečné udržitelnosti jejich systémů. Tyto deseti ponzi systémy nejsou jen největší, ale některé z nejvíce šokujících ze všech dob:

Charles Ponzi

Charles Ponzi je muž, pro nějž je podvod jmenován, samozřejmě. V devadesátých letech se Ponzi odvážně neříkal, ale PROMISOVAL své investory, že za 45 krátkých dní vidí 50% návratnost svých peněz. Kdyby mohli zůstat po dobu 90 dní, zdvojnásobily by původní investice. A v čem byla tato revoluční investice? Mezinárodní poštovní kupony, které se Ponzi nikdy ani neobtěžovaly získat. Ponzi se stalo milionářem za šest měsíců a vydělával 15 milionů dolarů. Když byl o rok později, jeho chudí investoři dostali zpět jen 5 milionů dolarů. Ponzi byl obviněn z 86 počtů poštovních podvodů a odsouzen na pět let ve federálním vězení. Zatímco byl ve vězení, byl stíhán podruhé v Massachusetts. Ponzi argumentoval, že to bylo dvojí ohrožení, které poslal svůj případ až k Nejvyššímu soudu. SCOTUS ho odsoudil na sedm až devět let ve státním vězení. Není překvapením, že jakmile byl Ponzi z vězení, vytvořil další podvod, ve kterém prodával nemovitost, která byla LITERALLY pod vodou. Byl poslán znovu do vězení. Zemřel bezmocný v Brazílii, kde pracoval jako překladatel.

Lou Pearlman

Lou Pearlman byl jedním z největších a nejúspěšnějších hudebních producentů devadesátých let. On byl známý pro sestavení a práci s The Backstreet Boys, NSYNC, a LFO. Ale dávat svět nejpopulárnějším klukovým kapelám z devadesátých let nebylo všechno, na co se Pearlman rozhodl. On také navrhl a běžel jeden z nejdelších programů Ponzi v historii Spojených států. Již více než 20 let Pearlman přesvědčil své investory, aby své peníze vyčerpali do dvou společností, které existovaly pouze na papíře. Za účelem získání bankovních úvěrů vytvořil falešné finanční výkazy. Celkově Pealman, který určitě vyrobil mnoho milionů jako hudební producent, také ukradl více než 300 milionů dolarů od svých investorů. Pearlman byl odsouzen za praní špinavých peněz, spiknutí a falešných prohlášení během konkurzního řízení v roce 2008 a odsouzen na 25 let vězení.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly si získal své místo na tomto seznamu tím, že odcizil téměř 8000 většinou důchodců nebo starších lidí z 500 milionů dolarů. Jakou broskvici, ne? Většina programů Ponzi nechává velmi málo nebo nic, co by se mělo vrátit k obětem, ale v případě Kelly měl miliony dolarů nemovitostí a dalších aktiv. Jeho podvod zahrnoval vytváření univerzálních pronájmů, které platily vysoké provize za prodej těch, které byly v zásadě investicemi na časové podíly. Ti, kteří investovali, mohli zůstat v hotelových pokojích každý týden každý týden, nebo tento týden převedli na jinou společnost, která byla také vlastněna společností Kelly a která nabízí roční výnos 11%. Každý investor v tomto podvodu zvolil druhou možnost. Kelly byl ve federální vazbě po dobu šesti let od roku 2006 do roku 2012 a byl propuštěn v domácím vězení na dluhopis 10 milionů dolarů jen proto, aby mohl podstoupit léčbu rakoviny tlustého střeva. Kelly zemřel v roce 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne byl pastorem velkých ministerstev. Byl to Boží muž, ale místo toho, aby uctíval svého Nebeského Otce, učil se Payne u oltáře všemohoucího dolaru. Pastor použil písmo, aby svým následovníkům řekl, že pokud investují své peníze do něj a jeho kostela, mohou své investice zdvojnásobit. Podařilo se mu investovat 18 000 lidí 20 milionů dolarů. Dostal se s tímto podvodem již léta tím, že inkasoval šeky napsané za IRS oznamovací limit ve výši 10.000 dolarů. Nakonec se však daňový člověk chytil. Payne se snažil tvrdit, že hotovost není investicí, ale spíše dárek chráněný podle jejich prvních změnových práv jako církev. Payne byl odsouzen na 27 let vězení a jeho manželka byla odsouzena na 13 let.

Scott Rothstein

Scott Rothstein je držitelem rozdílu v organizaci největšího programu Ponzi, jaký byl kdy viděn na Floridě, a v současné době podává trest odnětí svobody na 50 let, 1,4 miliardy dolarů. Bývalý právník byl znám svým neuvěřitelně oslnivým životním stylem. Vlastnil Bugattis a další drahé automobily, více než 200 luxusních hodin a v domě měl zlaté toalety. Rothstein garantoval svým investorům návrat nejméně o 20% za tři měsíce na nákup vyrobených strukturovaných osad. Na počátku roku 2010 se Rothstein domníval, že se provinil na pět federálních zločinů. Byl vyloučen. Během vyšetřování své činnosti se jeho žena Kim pokoušela skrýt šperky a další majetek a v důsledku toho byla odsouzena k 1,5 roku vězení.

Gary Gauthier

Co je to s těmi muži "boha"? Gary Gauthier hostil rozhlasovou show v Tampě na Floridě s názvem "Je to Boží peníze". Něco mi však říká, že Bůh by nevypadal příliš láskavě k tomu, že ukradl 6 milionů dolarů od 38 seniorů žijících v okresech Pinellas, Pasco a Hillsborough.Vlídil si své známky tím, že jim řekne posluchače, aby mu zavolali, což je čas, kdy se s nimi setká s prosbou o 8% až 40% návratnosti investic do nemovitostí. V roce 2005 do roku 2010 spustil svůj program Ponzi. Aby přilákal další investory, musel současných investorů zavolat do své rozhlasové show, aby hovořili o tom, jak rychle se zbohatli. Gauthier byl obviněn z řady trestných činů včetně vydírání a bezpečnostních podvodů.

Adriaan Nieuwoudt

V roce 1984 se jihoafrický podnikatel Adriaan Nieuwoudt rozhodl prodávat kosmetický výrobek založený na přísadě, která se nachází v jeho kosmetice na bázi mléka, nazývaného "kubus". Prodával aktivátorské výstroje svým investorům, který sestával ze sušené rostliny, která by jim umožnila pěstovat mléčné kultury sama o sobě v podobě domácího podvodu, který získal popularitu v dalších letech. Investoři pak prodávají pěstované kultury zpět do společnosti, aby se používaly jako přísada pro kosmetický výrobek. Ach, mimochodem, ten kosmetický přípravek neexistoval. Bez ohledu na to, kolik aktivátorů se prodalo, měl by Nieuwoudt v daném týdnu nikdy obdržet víc než jedno. Nakonec ho Jihoafrická vláda zavřela tím, že ji vyhlásila za nelegální loterii.

Tom Petters

Tom Pettersovi se podařilo ukrást 3,65 miliardy dolarů ve svém systému Ponzi tím, že investoři financovali neexistující elektronické zboží prodávat velkým maloobchodníkům, kteří je ve skutečnosti nekupovali. Petters byl úspěšný podnikatel, který vlastnil řadu známých společností včetně Polaroid a Fingerhut. Jeho legitimní obchodní zájmy ho dělaly jako důvěryhodné investorům. Koncem roku 2009 byl Pettersovi obviněn 20 podvodů, včetně podvodu, podvodných drátů a praní špinavých peněz. Odsuzuje 50 let vězení v Leavenworthu v Kansasu. Jeho systém Ponzi byl největším podvodem v historii státu Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin spoluzaložil společnost EarthLink. Od roku 1986 provozoval 15letý program Ponzi prostřednictvím investičního klubu, který slíbil 24% návratnost. On ukradl 592 milionů dolarů z téměř 800 lidí, bylo shledáno vinným z 15 podvodů, spiknutí a praní špinavých peněz. Slatkin byl také ministr scientologie a mnoho z jeho obětí byli také scientologové, včetně zpravodajské kotvy Greta Van Susteren a filmového producenta Aryan Bernstein. Slatkin dokončil trest a byl propuštěn z poloviny v roce 2013.

Bernie Madoff

Samozřejmě Bernie Madoff je nejznámější ze všech zubáčů Ponzi, možná dokonce včetně samotného Charlese Ponziho. On orchestroval největší podvod v historii USA, krást 65 miliard dolarů od investorů, což vedlo k 11 odsouzením zločinů. Madoff žil život luxusu a spočítal mezi jeho investory mnoho slavných a bohatých lidí. Madoffova správcovská společnost začala jako legitimní podnikání, ale jak Madoffova chamtivost rostla, obrátil celý podnik do vozu, kterým spustil svůj systém Ponzi. Madoffův syn Mark pracoval s ním, ale tvrdil, že o podvodu nic neví. V prosinci roku 2010 spáchal sebevraždu. Madoff byl odsouzen na 150 let vězení - maximální trest za jeho zločiny. Poslouží tomuto rozsudku v Raleighu v Severní Karolíně.

Sociální pojištění

Spousta lidí ráda vtipkuje, že americký systém sociálního zabezpečení je největším programem Ponzi všech dob. Na povrchu sociální zabezpečení určitě voní jako schéma Ponzi. Máte jednu skupinu investorů, která platí na investici, která vyplácí splátku časné samostatné skupiny investorů. Tam je také hodně mluvit o tom, jak sociální zabezpečení vyčerpá nějaký den, protože tam je příliš mnoho baby boomers v systému, který skončí vyčerpání důvěryhodného fondu dolů do bodu, kde tam nebude žádné peníze zbude pro budoucí generace obdržet přínos.

Pokud jste náhodou členem budoucí generace (pravděpodobně většina lidí, kteří čtou tento článek), je snadné pochopit, proč byste považovali systém sociálního zabezpečení za program Ponzi. Pravdou je, z technického hlediska, že sociální zabezpečení není programem Ponzi. Hlavní rozdíl spočívá v tom, že v programu Ponzi je skutečná investice obrovský podvod. Investoři si myslí, že investují do něčeho jako nemovitosti, když ve skutečnosti půjdou peníze k něčemu úplně jinému (včasné investory, soukromý tryskový plánovač).

Namísto toho, aby se říkalo, že "sociální zabezpečení bude nějaký den vyčerpáno", přesnější prohlášení by bylo, že "po dětských generácích bude mít sociální zabezpečení v současné odhadované míře financování zhruba 75 let." Existují dva způsoby, jak tuto mezery v financování uzavřít: # 1) snížit přínos důchodců získaných během tohoto období nebo # 2) zvýšit daně. Lepším řešením by byla kombinace obou.